原文题目: Research on Green Finance Development of Commercial Banks under the Background of “Double Carbon”

原文作者：Congcong Duan, Li Han*

发表期刊：第四届商业，经济学，管理科学国际会议（BEMS 2022）

发布时间：2022年

关键词：“双碳”目标；绿色金融；商业银行；SWOT分析

一、研究背景与创新点

进入工业化时代以来，温室气体排放量不断增加，温室效应日益增强，全球气候不断变化。如何应对气候变化已成为一个重要的全球性问题。2020年9月22日，在第75届联合国大会上，习近平总书记明确提出了“碳达峰，碳中和”双碳目标，力争到2030年达到二氧化碳排放峰值，2060年实现碳中和。2020年12月气候雄心峰会上，习近平总书记宣布，到2030年，中国单位GDP二氧化碳排放量将比2005年减少65%以上。在第六届创新与新兴产业发展国际会议上，中国工程院院的项目成果报告提出了七大战略和八条路径，以帮助实现双碳目标。“双碳”目标符合中国可持续发展的要求和构建人类命运共同体的责任。在推进“双碳”目标的过程中，中国经济也将在加快生态文明建设、推动产业转型升级等举措下面临巨大发展机遇。从商业银行领域看，要发展可持续金融服务，扩大惠普金融规模，创新绿色金融服务体系，助力实现“双碳”目标。

该文的主要贡献体现在以下几方面:首先，国内的相关研究多从各级政府实施的环境管制角度考察环境管制对污染排放的影响，少有学者探讨环境立法的影响作用。该文从地方立法的角度考虑环境管制的重要性，丰富了相关领域的研究文献。其次，对“双碳”背景商业银行发展绿色金融进行SWOT分析，文中的实证结果有效地揭示了商业银行在发展绿色金融方面的发展现状和未来的机遇。

二、事实型描述

在碳达峰和碳中和的背景下，我国绿色债券发展迅速，特别是在商业银行领域。近年来，中国商业银行不断加大对绿色债券市场的投入，积极探索绿色债券业务。兴业银行作为中国首家赤道银行，在绿色金融领域耕耘十余年，不断创新，积极参与绿色债券承销市场。先后落地首单绿色可持续债券、可持续发展债券、蓝色债券、绿色疫情防控债券、“碳中和”债券等，在绿色债券市场占据领先地位。以中国银行为例，截至2021年底，中国银行发行的境内外绿色债券承销规模分别为1294亿元和234亿美元。图2显示，2021年中国银行绿色债券承销规模在六大国有银行中排名第一。投资方面，在中国银行市场交易协会（NAFMII）2021年绿色债务融资工具中排名第一。

2021年，中国商业银行纷纷发力于绿色金融，绿色金融整体发展加快。从表1可以看出，截至2021年底，中国工商银行绿色信贷额最大。其中绿色信贷总额为24806.21亿元，较2020年增长6347.91亿元，增速25.59%，但工商银行增速最慢，不到30%。增长最快的是中国银行，2021年底绿色信贷为14086亿元，较2020年增长8029.02亿元，增速为57%。从总量上看，图1显示工行在六大国有银行中排名第一，交通银行和邮政储蓄银行远低于其他四家银行;但从增长角度来看，交通银行和邮政储蓄银行的增长率在30%以上，绿色信贷规模增长较快。

三、研究设计

本文对“双碳”背景下商业银行发展绿色金融进行了SWOT分析，从商业银行发展绿色金融的机遇、劣势、优势、挑战等方面进行准确分析。自2015年以来，国家出台了多项政策，助力绿色金融发展。2016年，“十三五”规划纲要提出建立绿色金融体系，发展绿色信贷、绿色债券，设立绿色发展基金。2020年，众多省市已出台“十四五”发展规划，将“发展绿色金融”作为重点工作方向之一。绿色金融有助于社会、环境和经济的可持续发展，在推动实现“双碳”目标方面发挥着重要作用。国内银行绿色金融正规化发展较晚，但外资银行的交易机制相对完善，导致中国在国际贸易市场上的竞争力较弱。虽然商业银行在绿色金融方面取得了快速发展，但与传统业务相比，商业银行中绿色信贷、绿色债券等金融产品的比例仍处于较低水平。商业银行是中国金融运作的核心，是企业与金融领域的桥梁。银行可以轻松获取各大企业最完整的数据和信息，也可以为企业提供便捷高效的服务。商业银行环境信息披露虽然有所改善，但仍存在许多问题。一方面，银行没有形成健全的激励和约束机制；另一方面，银行量化指标计量困难，数据收集不完整，信息披露标准不统一，不利于做出正确的决策。

四、研究与启示

在努力实现“碳达峰、碳中和”目标的背景下，商业银行面临着许多机遇和挑战。实现绿色金融发展，促进产业经济转型，是商业银行一项复杂而艰巨的任务。对于商业银行来说，要积极借鉴国外优秀经验，在多领域金融产品和服务上不断创新，在实践过程中完善绿色金融体系，强化风险管控能力，实现基于绿色信息数据的信息共享，避免信息不对称，加快人才引进，加大专业人才培养力度，并帮助实现“双碳”的目标。

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原文摘要

In September 2020, General Secretary Xi Jinping clearly put forward to achieve “carbon peak” in 2030 and “carbon neutrality” in 2060. In recent years, he has proposed various policy guidelines to promote the realization of the goal. Based on the background of the “double carbon” goal, this paper explores the current situation of the development of green finance in commercial banks. Based on the SWOT analysis of commercial banks, it points out the opportunities and threats of the external environment, the advantages and disadvantages of the internal development of banks, and puts forward corresponding suggestions.

作者：

潘鹏程中央财经大学黄埔研究生院研究生

指导老师：

王 遥中央财经大学绿色金融国际研究院院长

原创声明

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新媒体编辑：杨颖安